The BEAT with Ben featuring Emily Gray

Ben Huneke와 Emily Gray가 자산 관리 분야에서 맞춤화와 세금 관리가 어떻게 필수적인 요소가 되고 있는지 논의합니다. Emily는 고액 자산가 및 매스 어플루언트(mass affluent) 고객들이 점점 더 맞춤화되고 세금을 고려한 포트폴리오를 기대하고 있다는 설문 조사 결과를 제시합니다. 그녀는 다이렉트 인덱싱, 손실 상쇄(tax-loss harvesting) 프로세스, 그리고 Parametric의 모듈형 플랫폼을 설명하며, 롱-숏 세금 관리는 특정 자본 이득 프로필에만 적합하다는 점을 강조합니다. - Parametric과 Cerulli Associates는 개인화 및 세금 관리에 대해 자문가 및 본사 임원들을 대상으로 설문 조사를 실시했습니다. - 대부분의 고액 자산가들은 맞춤형 포트폴리오와 선제적인 절세 전략을 기대합니다. - 맞춤화와 세금 관리는 부유한 고객을 응대하기 위한 기본 요건(table stakes)으로 설명됩니다. - 다이렉트 인덱싱은 별도로 관리되는 계좌(SMA)와 개별 종목을 활용하여 손실 상쇄를 가능하게 합니다. - 세금 관리 프로세스는 온보딩, 지속적인 오버레이, 포트폴리오 해지 단계에 걸쳐 이루어집니다. - Parametric은 손실 상쇄 범위를 채권, 액티브 주식, 뮤추얼 펀드, ETF 및 통합 계좌로 확장합니다. - 롱-숏 세금 관리 전략은 강력할 수 있으나 더 높은 수수료와 위험을 수반합니다. - Parametric은 자문가의 기존 생태계와 통합될 수 있도록 자사 플랫폼을 모듈형으로 포지셔닝합니다.