People Without Kids Now Utilize 529 Accounts

Bloomberg의 Sarah Foster는 2022년 529 플랜 규정 변경을 통해 자녀가 없는 사람들도 해당 계좌를 Roth IRA 자금 조달을 위한 우회로로 활용할 수 있게 된 방법을 설명합니다. 그녀는 5년 보유 기간, 35,000달러의 평생 롤오버 한도, 연간 Roth 기여 한도 등 구체적인 제한 사항을 상세히 다룹니다. 자문가들은 다른 은퇴 계좌의 납입 한도를 모두 채운 후에만 이 전략을 사용할 것을 권장합니다. - 2022년 의회의 규정 변경으로 529 플랜의 용도가 자녀 대학 학자금 저축을 넘어 확대되었습니다. - 개인은 본인, 자녀, 조카를 위해 529 플랜을 개설할 수 있습니다. - 사용하지 않은 529 플랜 자금은 특정 조건 하에 Roth IRA로 이전할 수 있습니다. - 주요 제한 사항으로는 5년 보유 기간과 35,000달러의 평생 한도가 있습니다. - 이 전략은 다른 은퇴 계좌의 납입 한도를 모두 채운 후에만 권장됩니다.